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炒股票新手入门步骤(炒股票新手入门步骤交易佣金)-财新闻

理财到底重要不重要,这个已经无需争论了;我们也不再想说你不理财,才不理你的老调重弹;我相信,更多的朋友是想理财,但是不知道怎么理财;也有很多朋友,一开始理财,就亏钱,最终信心都没有了,而且还认为理财就...

理财最重要的7个步骤,99%的人第一步就错了

理财到底重要不重要,这个已经无需争论了;

我们也不再想说你不理财,才不理你的老调重弹;

我相信,更多的朋友是想理财,但是不知道怎么理财;

也有很多朋友,一开始理财,就亏钱,最终信心都没有了,而且还认为理财就是骗局;

今年呢,就应大家的要求,结合我们行业12年的从业经验,奉献一些干货给大家,大家觉得有用就关注一下,分享一下。

好了,废话不多说;

做好理财,提升理财水平,只需以下五个步骤,详细内容如下:

第1步、正确认识理财的内涵及其作用

理财最重要的7个步骤,99%的人第一步就错了

大家不要觉得这个不重要,这个问题是最根本的。

在我们的工作经历中,我们发现有很多人对理财形成了错误的观念。

有伙伴认为,理财就是节俭,平时不舍得吃不舍得穿,但是省吃俭用的钱都炒股亏完了;

关于这个问题,如何准确理解理财的内涵,我们前面已经专门介绍过了,这里就不多废话了,大家可以去详细看看。

在额外说一点,很多伙伴不重视这个问题,就开始盲干、瞎干,注定会一塌糊涂,因为他的出发点就错了。

第2步、准确了解自身及家庭当前财务状况

理财最重要的7个步骤,99%的人第一步就错了

这里,我们可以借助这个工具,比较准确清晰地了解自身目前的财务状况,这个在前面的内容中已经详细介绍了,大家可以去看看;

我们这里要说的是,不同的财务状况,制定的理财目标是不一样的,采用的方法也不一样,就跟我们每个人在不同的阶段,主要人生目标也是不一样的,采用的方法也不一样。

在学生时代,我们最核心的内容就是好好学习,这个时候我们的目标就是提升学习成绩,采用的方法也是根据目标来的;

在工作以后,我们最核心的内容就变成了工作,要承担家庭和社会责任了,这个时候我们目标变成了好好工作,步步高升,买车买房,迎娶白富美了,采用的方法也是根据这些目标来的。

如果把阶段搞错了,目标也可能搞错,方法就会弄错。

有很多这样的朋友,听身边的朋友说炒股票能赚钱,而且朋友赚大钱了,头脑一热,把自己仅有的几万块钱拿去炒股,结果亏得一塌糊涂;

1万块钱,10万块钱,1000万块钱,财务状况不同,方法完全不同;

适合的才是最好的,适合自身当前的财务状况的才是最好的,不要一味盲从,这个是大忌。

第3步、制定合理的理财目标

理财最重要的7个步骤,99%的人第一步就错了

每个人或者家庭都有不同的财务状况;

我们只能基于目前的财务状况制定合理的理财目标,才可能实现;

目标不同,方法自然就不同,用到的工具就不用,很多时候千差万别。

很多老头老太太,炒股的目标不一定是赚钱,有可能是为了打发时间而已;很多伙伴把钱放余额宝,不是为了赚多少钱,而是非常方便;

从客观的角度来讲,制定理财目标这个事情是比较专业的,建议找专业的人士来咨询,这样会省很多事情。

第4步、熟悉并了解金融工具和产品

在前面,我们基本确定了理财的目标;

接下来,我们就要了解不同的金融工具和产品,他们的特点,收益怎么样,风险大不大,主要的作用是什么,配资多少比较合适。

这就好比一个医生,他要清楚地知道每中药用于什么病,有什么作用,有什么副作用,每次的量是多少。因为,只有这样,医生才能开出针对性的药方,而且是药到病除,而且不能有副作用,这个也是医生能力的具体体现。

在财富管理行业里面,其实也一样,那种只会让你一直买某一种产品,例如保险的所谓的理财师,根本就是菜鸟中的菜鸟,完全不顾客户的情况和需求,只想着成交拿提成。而且,他们往往了解某一种金融产品,就敢自称理财规划师了。

说实话,这部分内容是很难的部分,这一部分就能将职业选手和业余爱好者拉开距离,就跟医生了解每种药的特性是一样的,需要长时间知识和眼界的积累。

很多伙伴没有感觉,我们简单列举一下,看看能了解几个:

1、存款:7天通知存款,活期存款,定期存款,大额存单;

2、国债:储蓄式国债,凭证式国债;

3、债券:公司债,企业债,可转债;

4、公募基金:货币基金,债券基金,股票基金,混合基金,ETF基金,指数基金;

5、信托:

6、私募基金:私募股权基金,其他私募类基金;

7、股票:主板,中小板,创业板,科创板;

8、期货:黄金,白银,大豆,玉米等等;

9、外汇

10、现货延期产品:黄金,白银

11、其他金融衍生产品

这里强调一下,这里我们说的了解,可不仅仅是只知道一个名字;

只知道一两个专业名词没有用,要详细了解产品的法律关系,收益特征,风险特征,利润来源等等,能够深入准确判断产品的收益风险特征。

这部分是比较难的一部分了。

第5步、拟定具体产品的方案

这个部分,就是根据目标,组合对应的金融产品和工具以实现具体的目标。

这个就跟医生开药方一样,需要做到对症下药,而且还要药到病除。

这个部分是最难的,这个部分也是区别专业人员和顶尖高手的部分。

这个也是为啥都喜欢找名家的根本道理,因为确实人家的造诣比较高,例如:名医,艺术大家之类。

这部分内容,作为普通的非专业人员,很难从技术的角度去评级好不好。

但是,有一个简单有效的办法,就是好不好,看疗效赛。

不过,这个需要有一个专业团队,因为专业的人才能做专业的事情。

第6步、实施拟定的方案并持续跟踪

这部分内容,就很简单了,就是按照方案进行实施;

并且进行一定的追踪管理就可以。

当然,方法不一样,用的工具和产品也不一样,管理的内容和工作量也会有比较大的差距;


第7步、总结经验并持续完善

结束了前面一个阶段的理财活动,我们要回头看;

看看制定的目标实现没有,有没有需要完善的地方,总结每次的经验教训,才能进一步地提高噻。


写到这里,我们基本把专业的理财活动的流程介绍清楚了。

这是我们在12年工作中,总结的理财管理的流程和模型。

这个模型,只要你想理财就能用得上,基本的思路和流程都是这样的,只是在不同的环节中,专业人员和业余人员执行的难度会不同,当然效果也会不同。

也希望跟大家多多交流。




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